После краха нескольких крупных банков в США, который стал напоминать начало финансового кризиса 2008 года, в Европе также начали появляться первые синдромы коллапса банковской системы.
Фондовые листинги Swiss Credit Suisse на фондовой бирже зафиксировали рекордное снижение на 30%.
Шейхи и влиятельные фонды
Credit Suisse не только занимается классическим кредитным бизнесом, но и инвестирует в рискованные финансовые инструменты. Сумма активов, которыми он торгует сейчас, составляет 824,6 млрд швейцарских франков, а стоимость пассивов — 752,4 млрд франков.
Основными акционерами швейцарского банка в настоящее время являются Saudi Saudi National Bank (9,88% акций), Qatari Qatari Qatari Investment Authority (5%), Norwegian Norges Bank Investment Management и известные влиятельные американские инвестиционные фонды - BlackRock, Vanguard и Harris Associates.
Рискованные игры
Первые проблемы Credit Suisse возникли в 2021 году, когда выяснилось, что сотрудничество с фондом хеджирование Финансовая пирамида «Архегос» понесла убытки в размере 4,4 млрд франков.
Убытки банков в последнем квартале 2022 года уже составили 3,3 млрд франков, что стало худшим результатом со времен кризиса 2008 года. В настоящее время рынок оценивает вероятность дефолта Credit Suisse в установленные сроки на уровне 38%.
Проблемы с наблюдением
В то же время Credit Suisse столкнулся с серьезными проблемами со Швейцарской администрацией по надзору за финансовым рынком (FINMA). Эти опасения заподозрили некоторые структуры банка в участии в отмывании денег и так называемых операциях по налоговой оптимизации.
Власти банка, защищаясь, предприняли обширное сотрудничество с американцами, включая окружного прокурора, Министерство юстиции и агентства, участвующие в судебном преследовании финансовых преступлений.
Российский вклад?
Американцы заявили, что Credit Suisse работал с физическими и юридическими лицами из России под санкциями США. Банковские власти, конечно, отрицали это.
На протяжении многих лет Credit Suisse является одним из банков, предлагающих свои услуги так называемым сложным клиентам. Эти виды деятельности, несмотря на многочисленные риски, также имеют ряд преимуществ. К ним относится, например, то, что, как правило, такие клиенты относительно лояльны, опасаясь слишком большой передачи своих активов. Таким образом, они с большей вероятностью будут терпеть рискованные инвестиционные операции банка, которым они уже доверяли. Кроме того, в случае замораживания своих средств банк получает возможность торговать ими на инвестиционном рынке в течение длительного времени.
Арабские деньги на спасение?
Некоторые эксперты считают, что вся ситуация Credit Suisse также предполагает попытку проверить, насколько акционеры банка из стран Персидского залива (акт монархии Арабского полуострова) решают спасти его любой ценой и таким образом закачать миллиарды франков в европейскую банковскую систему.
На данный момент, похоже, что Саудовский национальный банк, крупнейший из инвесторов в регионе, в любом случае понесет убытки, как за счет экономии Credit Suisse, так и за счет нереагирования на снижение его биржевой стоимости.
Крах европейской банковской системы
Некоторые говорят, что проблемы Credit Suisse являются началом процесса, ведущего к медленному разрастанию европейского банковского сектора. Провинциализация и периферия Старого континента призваны привести к переносу промышленного производства через океан, что уже происходит.
Отток капитала в США приведет к отсутствию инвестиционных проектов на европейском рынке. Европейские банки потеряют свои рабочие места и выживут только некоторые из них.
депутат
