Федералы тщательно изучают приложение Block’s Square и Cash, глядя, если сделки финансировали террор и нарушали санкции

Федеральные обвинители инвестируют в Block, финтех-компании, соучредителем которых является Джек Дорси, согласно новому отчету NBC со ссылкой на «двух людей с прямыми знаниями».

Вопросы о компании начали крутиться еще в марте 2023 года, когда короткий продавец Hindenburg Research выпустил отчет под названием «Блок: как завышенные пользовательские показатели и «без трения» мошеннические средства позволили инсайдерам обналичить более 1 миллиарда долларов».

В нем они включали, что «магия», стоящая за бизнесом Block, была не разрушительными инновациями, а скорее готовностью компании способствовать мошенничеству против потребителей и правительства, избегать регулирования, наряжать прогнозные кредиты и сборы в качестве революционной технологии и обманывать инвесторов с завышенными показателями. ?

Теперь бывший работодатель поделился документами, раскрывающими недостаточный сбор информации о клиентах, транзакции с участием санкционированных стран и сделки с криптовалютами с террористическими группами.

Работодатель утверждает, что многие транзакции не были зарегистрированы по мере необходимости, и Block не смог устранить перерывы, несмотря на уведомление. Документы подробно описывают операции с въездами в санкционные страны, включая Кубу, Иран, Россию и Венесуэлу, как и в прошлом году.

Один из них сказал NBC: «С самого начала все в разделе соблюдения было некорректным. Он возглавляется людьми, которые не должны отвечать за регулируемую программу соответствия. "

«Из документов я понял, что ярлыки соответствия были известны руководству Block и совету директоров в последние годы», - Эдвард Сайдл, бывший юрист Комиссии по ценным бумагам и биржам, который представляет бывшего работодателя и участвует в дискуссиях с судебными преследованиями.

Cash App, мобильная платежная платформа, находящаяся в собственности Block, столкнулась с обвинениями в несоблюдении требований со стороны двух других осведомителей в середине февраля. В 2013 году Cash App позволяет осуществлять мгновенные денежные переводы, покупки акций и биткойнов. К декабрю было зарегистрировано 56 миллионов активных транзакций и 248 миллиардов долларов притока за предыдущие четыре квартала.

Блок комментирует NBC: «Блок имеет адаптивную и обширную программу соблюдения, и мы регулярно адаптируем нашу практику для удовлетворения возникающих угроз и меняющейся среды регуляторов санкций. Наша программа соответствия включает в себя системы, инструменты и процессы проверки санкций, а также инвестиции и отчетность по вопросам санкций в соответствии с нашими обязательствами по правилам. ?

Они продолжили: Постоянное импровизация безопасности нашей экосистемы является главным приоритетом для Block. Мы неоднократно брали на себя обязательство опираться на эту работу, а также продолжать инвестировать в нашу программу соответствия. "

Федеральные просекиторы также выставляют Square, еще один ключевой компонент операций Block, который обслуживает миллионы товаров. Принимая документы, предоставленные прокурорам и рассмотренные NBC News, Square якобы не выполнила базовую проверку клиентов на международных продавцах и по ошибке возместила средства некоторых торговцев, замороженные из-за вибраций санкций.

Документы также показывают, что новым клиентам, запускающим оповещения о санкциях, было разрешено проводить транзакции до разрешения, а случаи недостаточной проверки списков ключевых слов санкций.

Cash App, благодаря своему дизайну, также с пользой повысил риски соответствия, сообщает NBC Gate. В документе подчеркивается, что балансы, хранящиеся в Cash App, обычно истощаются к моменту просмотра, что ограничивает способность платформы блокировать или отклонять средства.

Бывший наемник также проинформировал прокуроров о выводах внешнего консультанта, скрытого Блоком, который выявил почти 50 нарушений в мониторинге щедрой деятельности и проверке на вибрацию санкций.

Члены совета директоров, включая Лоуренса Саммерса и Шэрон Ротштейн, также недавно покинули компанию.