«Поговорите со мной с Биллом Гейтсом»: как JP Morgan помог Джеффри Эпштейну совершить преступления

Осенью 2011 года, Джеффри Эпштейн вошел в штаб-квартиру JPMorgan Chase на Парк-авеню 270 и поехал на лифте на исполнительные этажи, где находились руководители банка.Главный исполнительный директор Джейми Даймон сохранил свои офисы. У Эпштейна, который три года назад признал себя виновным в сексуальном преступлении во Флориде, было сообщение для главного адвоката банка Стивена Катлера: Он «перевернул новый лист». Он сказал, что могущественные друзья могут поручиться за него. Поговорите со мной о Билле Гейтсе. "

Ключевые выводы:

• Эпштейн был связан с премьер-министром Израиля Биньямином НетаньяхуНе только бывший премьер-министр Эхуд Барак

• Он перевел сотни миллионов долларов в виде платежей. Российским банкам и молодым восточноевропейским женщинам?

• Открыты счета для молодых женщин без личной проверки (в одном случае SSN не может быть подтвержден)

• Джес Стейли Постоянное вмешательство в дела Epstein против JPM

  • По настоянию Джеса Стэйли, соблюдение закона поговорило с адвокатом Эпштейна Кеном Старром, который настаивал на том, что «никаких преступлений» не было совершено.

• У Эпштейна, по крайней мере, были счета в JPM. 134 (!) организаций

• JPMorgan финансирует / обслуживает части, связанные с Гислейн Максвелл (миллионы, в т.ч. 7,4 миллиона долларов за вертолет Sikorsky) и помогал финансировать МС2, Модельное агентство, связанное с Жан-Люком Брунелем.

Более десяти лет, JPMorgan Чейз обработал более $1 млрд транзакций для Джеффри Эпштейна В том числе сотни миллионов, направляемых на Российские банки и выплаты молодым восточноевропейским женщинамХотя бы открыли 134 счета Привязан к нему и его соратникам и даже Он помог перевезти миллионы в Гислейн Максвелл, в том числе 7,4 миллиона долларов за вертолет Сикорского. - в то время как сотрудники по борьбе с отмыванием денег неоднократно отмечали крупные снятия наличных денег и схемы проводов, согласованные с известными показателями торговли людьми, согласно новому отчету NY Times После шестилетнего расследования, в котором было задействовано около 13 000 страниц юридических и финансовых записей. Забавно, как они сидели на этом до сих пор - возможно, это связано с этим, но читайте дальше.

Иллюстрация через FT

Внутри JPMorgan, Дебаты о том, следует ли сохранить Эпштейна в качестве клиента, кипели в течение многих лет.. Эпштейн был прибыльным. На его счетах хранилось более 200 миллионов долларов, и он открыл двери для богатых перспектив и мировых лидеров. Он помог акушерке банка в 2004 году купить Highbridge Capital Management, заработав 15 миллионов долларов. Старшие банкиры приписывали ему введение в такие фигуры, как Сергей Брин и Биньямин Нетаньяху.

Конечно, так же, как в 2011 году все больше сотрудников банка теряли терпение по отношению к Эпштейну, он начал вешать больше лакомств. В том марте, К приятному удивлению инвестиционных банкиров JPMorgan в Израиле, они получили аудиенцию у Нетаньяху. Банкиры проинформировали Стэйли, который переслал Эпштейну свою электронную почту с сообщением из одного слова: "Спасибо." Представитель банка заявил, что JPMorgan «не нуждался и не искал помощи Эпштейна для встреч с любыми лидерами правительства». Примерно в то же время Эпштейн представил возможность, которая, как и сделка с Хайбриджем много лет назад, может стать преобразующей.

В этом участвовал Билл ГейтсОн только недавно вышел на орбиту Эпштейна. В явной попытке завоевать — и еще больше запутаться — себя со своими банкирами и соучредителем Microsoft, Эпштейн предложил Эрдосу и Стейли создать огромный инвестиционный и благотворительный фонд с активами примерно в 100 миллиардов долларов.. Нью-Йорк Таймс

Лидеры комплаенса призвали банк "уйти" преступника после того, как сотрудники по борьбе с отмыванием денег отметили многолетнюю схему снятия крупных денежных средств и постоянные провода, которые, оглядываясь назад, соответствовали известным показателям торговли людьми и другого незаконного поведения. Вместо этого топ-менеджеры переоценивают возражения по крайней мере четыре раза.Это позволило открыть счета для молодых женщин со скудной проверкой и заплатило Эпштейну напрямую - вышеупомянутые 15 миллионов долларов, привязанные к сделке хедж-фонда и 9 миллионов долларов в расчете. Даже в 2011 году, по мере роста обеспокоенности, внутренние заметки ссылались на решения «в ожидании обзора Даймона», в то время как Джес Стэйли, старший исполнительный директор и доверенное лицо Эпштейна, торговал сексуально наводящими сообщениями («Поздоровайтесь с Белоснежкой) и делился с клиентом конфиденциальной банковской информацией.

Точные цифры по доллару и назначения в течение многих лет:

• $1,7 млн наличными (2004-05) и ранее $175 тыс. наличными (2003).

• 7,4 миллиона долларов было выделено на покупку вертолета Sikorsky компании Maxwell.

• Кредитная линия в 50 миллионов долларов, утвержденная в 2010 году, даже после обращения; ~ 212 миллионов долларов тогда в банке (около половины его собственного капитала).

• 176 миллионов долларов были переведены в Deutsche Bank после ухода из банка в 2013 году.

JPM, конечно, сожалеет обо всем — называя их отношения с Эпштейном «ошибкой, и задним числом мы сожалеем об этом, но мы не помогли ему совершить его отвратительные преступления», — сказал представитель JPMorgan Джозеф Евангелисти. ""Мы бы никогда не продолжили вести с ним дела, если бы считали, что он участвует в продолжающейся операции по торговле людьми." Банк возложил большую часть вины на Джеса Стэйли, тогдашнего исполнительного директора и близкого доверенного лица Эпштейна. «Теперь мы знаем, что доверие было неуместным», — сказал Евангелисти.

Клиент слишком ценный, чтобы его потерять

Связи Эпштейна с JPMorgan начались в конце 1990-х годов, когда тогдашний исполнительный директор Сэнди Уорнер встретил его на Уолл-стрит в 60 лет и призвал лейтенанта Стэйли сделать то же самое. Вскоре Эпштейн стал одним из главных генераторов доходов частного банка. Внутренний отчет 2003 года оценил его собственный капитал в 300 миллионов долларов. более 8 миллионов долларов в виде сборов Для него в этом году.

И даже тогда были предупреждающие знаки. Только в 2003 году он снял более 175 000 долларов наличными.. Сотрудники банка признали необходимость сообщать о крупных денежных операциях федеральным наблюдателям, но не расценили снятие средств как сигнал о более глубоком риске. В последующие годы сотрудники по соблюдению правил неоднократно выражали тревогу по поводу проводов Эпштейна, кассовой деятельности и запросов на открытие счетов для молодых женщин с минимальной проверкой. Одна внутренняя записка, описывающая крупные трансферы 18-летнему на общую сумму около 450 000 с момента открытия, гласила: «Сахарный папа!»

Тем не менее, влияние имело вес. Эпштейна ценили не только за его личные балансы, но и за бизнес, который он принес. Через свою сеть, в которую входили основатель хедж-фонда Гленн Дубин и группа миллиардеров и чиновников, он представил потенциальных клиентов и помог сформировать стратегию банка. Сделка с Хайбриджем была объявлена «вероятно, самой важной сделкой» в карьере Стэйли.

Внутреннее несогласие, неоднократно отвергаемое

С 2005 по 2011 год руководители банка несколько раз пересматривали вопрос Эпштейна.. В 2006 году, после того, как во Флориде было предъявлено обвинение в домогательстве к девушке-подростку, JPMorgan собрал команду, чтобы решить, следует ли покинуть клиента. Банк быстро вытеснил другого клиента, актера Уэсли Снайпса, когда он столкнулся с налоговыми сборами. То же самое не произошло с Эпштейном. Вместо этого он ввел узкое ограничение - не «проактивно запрашивать» у него новые инвестиции, продолжая при этом кредитовать и перемещать его деньги.

Внутри банка даже случайные биржи предали осведомленность о склонностях Эпштейна. «Так больно читать», — написала Мэри Эрдос, теперь глава управления активами и активами, увидев новости об обвинительном заключении. Стэйли ответил, что встречался с Эпштейном накануне вечером и что Эпштейн «скрыто отрицает» причастность к несовершеннолетним. В другие моменты тон переворачивался. Описывая сбор средств в Хэмптонсе, Стэйли написал, что возрастные различия между парами «хорошо вписались бы в Джеффри», на что Эрдос ответила, что люди «смеются над Джеффри». "

К 2008 году, после того, как Эпштейн признал себя виновным и зарегистрировался как сексуальный преступник, усилилось давление, чтобы положить конец отношениям. «Никто не хочет его», — написал один из банкиров. Г-н Катлер, главный юрисконсульт, позже скажет, что он рассматривает Эпштейна как репутационную угрозу - "Это ни в коем случае не почетный человек. Он не должен быть клиентом" Однако он не настаивал на высылке, и дело не дошло до мистера Даймона. Эпштейн остался.

В начале 2011 года Уильям Лэнгфорд (William Langford), глава отдела комплаенса и бывший чиновник Казначейства, призвал к тому, чтобы Эпштейна «вышли». Он предупредил, что сверхбогатые клиенты могут искажать суждения, и что схемы в счетах Эпштейна напоминают схемы сетей торговли людьми.

Глава банка Уильям Лэнгфорд был особенно встревожен. «Никакого терпения для этого», — написал он коллеге. Лэнгфорд присоединился к JPMorgan в 2006 году после нескольких лет борьбы с финансовыми преступлениями. Он знал и предупреждал коллег, что компании могут быть привлечены к уголовной ответственности за отмывание денег, если они умышленно проигнорируют такую деятельность своих клиентов. Он видел сверхбогатых клиентов как особое слепое пятно.Все время, которое частные банкиры тратили на то, чтобы выигрывать и обедать, эти прибыльные клиенты могли затуманить суждения об их надежности. Похоже, именно это и произошло с Эпштейном. Одним из достижений Лэнгфорда в JPMorgan стало создание целевой группы, занимающейся борьбой с торговлей людьми. Группа отметила в презентации, что частые крупные снятия наличных и банковские переводы — именно то, что сотрудники видели на счетах Эпштейна — были тотемами такой незаконной деятельности.

...

Лэнгфорд сказал, что он начал с быстрого объяснения инициативы по торговле людьми. В этом контекстеКак банк мог оправдать работу с кем-то, кто признал себя виновным в сексуальном преступлении и в настоящее время находится под следствием за торговлю людьми? Нью-Йорк Таймс

Мистер. Стейли отбросил назад, передавая настойчивость Эпштейна о том, что обвинения будут отменены. Несколько дней спустя банк согласился сохранить счета открытыми.

Деньги, доступ и второй шанс

Даже когда внутренний скептицизм рос, Эпштейн оставался на связи со своим бывшим частным банкиром. Джастин Нельсони продолжали появляться на совещаниях, включающих Леон БлэкКлиент-миллиардер. Стэйли оставался рядом с Эпштейном в течение многих лет, обмениваясь личными сообщениями и посещая его резиденции.Даже когда он поднялся, чтобы управлять Барклайсом. В 2019 году, после того, как Эпштейн был арестован по федеральным обвинениям в торговле людьми и позже умер от самоубийства в Манхэттенской тюрьме, следователи, журналисты и регулирующие органы вновь обратились к его банковским отношениям.

JPMorgan запустил внутренний обзор под кодовым названием Project Jeep и подал запоздалые отчеты о подозрительной активности, в которых было отмечено около 4700 транзакций Epstein на общую сумму более 1,1 миллиарда долларов. Банк урегулировал гражданские иски с жертвами Эпштейна на 290 миллионов долларов и с Виргинскими островами США на 75 миллионов долларов, не признавая правонарушений. Ни один руководитель не потерял работу. Господин Даймон, который свидетельствовал, что не помнит, чтобы знал об Эпштейне до 2019 года, остается одной из самых влиятельных фигур в американских финансах.

Для Бриджит Карр, профессора права и эксперта по борьбе с торговлей людьми на Виргинских островах, это дело ставит более широкий вопрос о стимулах. JPMorgan, по ее мнению, способствовал преступлениям Эпштейна.. «Я глубоко обеспокоена тем, что окончательное послание другим финансовым учреждениям заключается в том, что они могут продолжать обслуживать торговцев людьми», — сказала она. «Это по-прежнему выгодно, учитывая отсутствие существенных последствий. "