Вклад: Марек Колтун, Дариуш Колтун, 9 сентября 2023 года.
Каждый из нас встречался с функционированием виртуальных валют и новыми технологиями в личной и профессиональной жизни. Для одних это возможность инвестировать с ожидаемой прибылью, а для других это негативное явление, либо потому, что их обманули, либо их инвестиции остались на отрицательном балансе. Тем не менее, прежде чем начать инвестировать в цифровую валюту, важно взглянуть на их основы и объем операций или риски, о которых предупреждает Комиссия по финансовому надзору в своих сообщениях.
Вторжение РФ на Украину с 22 февраля 2022 года изменило значение правил, связанных с ротацией битконет. Согласно информации, опубликованной сайтом Economist Intelligence Unit (https://www.eiu.com/n/), мероприятие ускорило легализацию и процесс внедрения виртуальных валют в украинскую финансовую систему. 17 марта 2022 года Украина официально легализовала ранее нерегулируемую систему функционирования цифровых монет, а также возможность предоставления онлайн-финансовым платформам посреднических услуг при обмене этих единиц. Через портал социальной сети Twitter (ныне X) министр цифровой трансформации Украины Михаил Федоров @ФедоровМихайло и @Украина 26 февраля 2022 года сообщили о создании виртуальных криптографических портфелей: Bitcoin, Ethereum и Tether, и призвали любые пожертвования украинской администрации на основе новых технологий. В то же время украинская общественная благотворительная организация Come Back Alive разместила ту же информацию, поощряя продвижение военной деятельности путем выплаты бесплатных пожертвований. Ниже приводится ксерокопия записи министра цифровой трансформации Украины на социальном портале.
Скриншот 1. Запись Михаила Федорова в Twitter.
Источник: https://twitter.com/FedorovMykhailo/status/1497549813205848068, 17.10.2023.
Следует отметить, что эти виды виртуальных монет имеют высокую комиссию, но это не препятствует внесению взносов, основной целью которых является поддержка техники украинской армии.
Администрация Украины нарастила работу по внедрению криптовалюты, и по данным глобальной исследовательской группы Chainalysis в 2022 году страна заняла четвертое место в категории легализации криптовалюты. Адаптация правовых актов, укрепивших рынок виртуальной валюты для пожертвований, вынудила нынешний вооруженный конфликт с РФ на администрацию Зеленского. Верховный Совет Украины (парламент) 17 февраля 2023 года одобрил регулирование сферы и легализацию обмена виртуальных монет после изменений, предложенных Национальным банком Украины, Национальной комиссией по ценным бумагам и биржам Украины и президентом Владимиром Зеленским.
С другой стороны, вторая аналитическая платформа — Elliptic — в опубликованном отчете сообщает, что по состоянию на 29 марта 2023 года общая сумма собранных пожертвований составила 100 миллионов долларов США, а около 72 миллионов долларов США были прямыми пожертвованиями, зафиксированными на официальных украинских виртуальных кошельках. Основными донорами были физические лица. Со временем Министерство цифровой трансформации расширило возможность внесения пожертвований более чем на 70 различных цифровых монет.
Примечательно, что украинская администрация в марте 2022 года открыла Музей войны в виде цифровых токенов NFT, на которых изображены хронологически упорядоченные зверства РФ на территории Украины, о чем сообщил Михаил Федроу в Twitter. Использование новых блокчейн-технологий демонстрирует инновационную идею, а также запись истории и память о вторжении в их страну. Авторами токенов NFT являются компьютерные дизайнеры из Украины и других стран мира. Их работы можно будет приобрести на онлайн-аукционах, а переданные активы будут использованы для оснащения украинской армии и других гражданских лиц, проживающих в зоне конфликта.
Приложенные фотокопии представляют баланс вместе с анализом потоков активов по другому виртуальному криптографическому портфелю под названием Ukraine Crypto Donation в созданном украинской администрацией реестре Ethreum.
Скриншот 2. Анализ баланса и потоков активов по крипто-портфелю Украины в Ethreum Register.
Источник: собственная разработка на основе etherscan.io, 17.10.2023.
В то же время российская администрация также анализирует использование новых цифровых технологий для сбора пожертвований на военную технику и оборудование, организованные субъектами, участвующими в конфликте, включая киберпреступников или группы, собирающие средства в социальных сетях, группы наемников, санкционированные организации и кампании по дезинформации.
Примером может служить Elliptic, лидер блокчейн-анализа по соблюдению законов о финансовых преступлениях, информация от пророссийских организаций, полученная с помощью белой разведки, на которой изображены сгенерированные виртуальные кошельки биткоина, эфириума, стейблкоина и monero.
Платежи на эти виртуальные кошельки позволят финансировать российскую военную технику, в том числе беспилотные летательные аппараты «Персей-1», а также военно-медицинскую технику и другое специализированное оборудование, используемое в ходе военных действий.
Виртуальные валюты стали стратегическим источником финансирования военных действий. Главным преимуществом работы битконета является скорость совершения сделки, а также необходимость в брокерских банках. Этот факт подтвердил в соцсетях заместитель министра трансформации украинской цифровой администрации Александр Борняков. Криптовалюты все больше интересуются Россией и Украиной. Ценности приобретают новые виртуальные валюты, которые были менее популярны до начала конфликта. Тем не менее, криптовалюта Monero остается лидером в сохранении анонимности платежей, осуществляемых на основе распределенного реестра блокчейнов.
