Налоговое управление США запустило новую систему. Автоматически посмотрите, можете ли вы позволить себе этот отпуск!

Больше никакой анонимности в сети, по крайней мере, для польского налога. Национальная налоговая администрация (KAS) в 2025 году выходит на совершенно новый уровень контроля, используя передовые технологии для анализа наших цифровых следов. Ваши публичные фотографии роскошного отдыха, нового автомобиля или дорогих часов могут быть автоматически собраны с данными из вашей ежегодной налоговой декларации. Если алгоритм обнаруживает грубое несоответствие между декларируемыми доходами и представленным образом жизни, вы можете ожидать звонка в офис. Это не научная фантастика, это новая реальность, которая стремится запечатать налоговую систему и бороться с серой зоной. Эксперты предупреждают, что для многих поляков, особенно получающих доход от незадекларированной деятельности, наступают трудные времена. Система должна быть профилактической, но ее эффективность в обнаружении нарушений может удивить даже самых осторожных.

Как работает новый KAS? Это не магия, это аналитик данных.

Новый инструмент Национальной налоговой администрации основан на передовых алгоритмах анализа больших данных и машинного обучения. Это не официальный ручной просмотр вашего профиля в Instagram или Facebook. Это мощная система, которая собирает и пересекает данные из многих, казалось бы, не связанных источников. Основной целью является выявление так называемых «нераскрытых источников дохода». Система сканирует общедоступную информацию в Интернете, включая сайты социальных сетей, анонсированные веб-сайты (например, OLX, Otomoto) и интернет-форумы.

Процесс заключается в следующем:

• Сбор данных: Алгоритмы поиска в сети информации, связанной с вашими персональными данными (имя, фамилия, город). Они анализируют фотографии, посты и рекламу.
• Поведенческий анализ: Система оценивает образ жизни – частоту и направления путешествий, марки приобретаемых товаров, транспортные средства и даже тип посещаемых ресторанов.
• Пересечение баз данных: Собранная информация сравнивается с официальными документами, такими как: База CEPiK (транспортные средства), земельный реестр (недвижимость) и, самое главное, ваше заявление о ПИТ и данные из системы STIR (ИТ-система клиринговой палаты), которая отслеживает потоки на банковских счетах.
• Поколение тревоги: Если система обнаруживает существенное несоответствие (например, фотографии из месячной поездки в Азию с объявленным национальным минимальным доходом), она генерирует предупреждение, которое идет аналитику KAS для дальнейшей проверки.

Именно автоматизация и масштабы действий представляют революционный характер этого решения. Система не устает и способна за короткое время проанализировать миллионы профилей, набрав те, которые нуждаются в детальном контроле.

Что именно проверяет налоговая служба? Роскошные каникулы – это только начало

Хотя фотографии с экзотических пляжей являются наиболее живописным примером, интересы налога гораздо шире. Алгоритмы были запрограммированы на поиск конкретных сигналов, указывающих на возможные налоговые нарушения. Целью были не только потребительские расходы, но прежде всего свидетельства незарегистрированного бизнеса. Чиновники прекрасно знают, что социальные сети стали мощным маркетинговым инструментом для серой зоны.

Именно на это система обращает особое внимание в 2025 году:

• Незарегистрированные услуги: Объявления о ремонтных услугах, косметике, репетиторстве или свадебной фотографии, опубликованные в местных группах Facebook без регистрации компании.
• Продажи и аренда: Регулярная продажа товаров (например, одежды, ремесел) через социальные сети или аренда «черного» жилья, объявленного на порталах.
• Дорогие покупки: Похвастаться новым роскошным автомобилем, дорогими часами или сумкой известного бренда, стоимость которой значительно превышает официальный годовой доход.
• Источники финансирования: Анализ того, можно ли было профинансировать из легальных источников представленный стиль жизни. В противном случае ведомство может спросить о происхождении средств, таких как пожертвования или наследство, которые также подлежат налогообложению.

Важно понимать, что налог не ставит под сомнение сам факт наличия предметов роскоши. Проблема в том, что невозможно доказать, что они были приобретены за деньги, с которых был уплачен налог.

Кто на цели? Эти группы должны быть начеку.

Новые аналитические инструменты КАН направлены не на каждого гражданина. Система предназначена для первого выбора людей и профессиональных групп, где риск серой зоны является статистически самым высоким. Если вы один из них, вы должны проявлять особую осторожность, чтобы обеспечить прозрачность своих финансов. В 2025 году список «подозреваемых» возглавляют влиятельные лица, фрилансеры и представители отрасли, где распространены денежные выплаты.

Особое внимание будет уделено следующим группам:

• Разработчики и создатели интернета: Для продвижения товаров в бартере (который также является доходом) или получения платежей без выставления счетов-фактур.
• Специалисты по строительству и ремонту: Для оказания услуг без регистрации деятельности и принятия оплаты «на руки».
• Индустрия красоты: Косметика, парикмахеры, визажисты часто занимаются бизнесом дома без надлежащей регистрации.
• Тренеры и тренеры: Их объявления легко найти в Интернете, и о доходах редко сообщается полностью.
• Арендаторы: Особенно краткосрочная аренда, которая часто обходит налоговую систему.

Для этих людей публичная онлайн-активность, которая до сих пор была инструментом для привлечения клиентов, может стать доказательством в налоговых разбирательствах. Фиск предполагает, что если кто-то публично рекламирует свои услуги, он ведет прибыльную деятельность, которая должна быть отражена в документах.

Как защитить себя и избежать проблем? Ключом является прозрачность

Перед лицом таких продвинутых инструментов управления стратегия «что-то» больше не эффективна. Лучшей защитой является полная прозрачность и регулирование ваших налоговых дел до того, как офис заинтересуется. Речь идет не об отказе от социальных сетей, а об обеспечении согласованности между цифровым имиджем и финансовой реальностью.

Вот несколько практических шагов, которые необходимо предпринять:

1. Проведите обзор доходов: Убедитесь, что все источники дохода за последний год (и предыдущие годы, помня о пятилетнем сроке исковой давности) были правильно отражены в отчетах о прибылях и убытках.
2. Доходы от документов: Если вы получаете пожертвования от семьи, которая переводит большие расходы, убедитесь, что они были сообщены в налоговую службу по соответствующим формам (SD-Z2).
3. Регистрация: Если вы регулярно предоставляете услуги или продаете товары, подумайте о регистрации своего бизнеса. Существуют различные формы налогообложения, в том числе незадекларированные виды деятельности до определенного порога дохода.
4. Будьте осторожны онлайн: Подумайте дважды, прежде чем публично хвастаться своей дорогой покупкой, если у вас нет официального дохода, чтобы покрыть ее. Подумайте об изменении настроек конфиденциальности вашего профиля на более ограничительные.

Эпоха цифровой трансформации добралась до налогового администрирования. В 2025 году наш цифровой след был открытой книгой, из которой бюджет может читать все более и более эффективно. Уход за финансовым порядком и совместимость налоговых деклараций с реальностью - это не только обязанность, но и лучший страховой полис. и дорогостоящих последствий налогового контроля.